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2019年证券从业资格考试金融市场基础知识练习题

afayi 本地时讯 2019-03-09 评论

  6.货币市场作为中央银行执行货币市场的重要载体,也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所,其中,在货币市场中发挥主导作用的是( )。

  10.证券市场融资活动是指()之间以有价证券为媒介,实现资金融通的金融活动。

  11. ( )国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。

  12.王某购买了 A 公司股票,由于做生意急需资金,王某将股票出售而非要求退股,不能要求退股体现了股票的( )特性。

  14.按照《中华人民共和国慈善法》规定,慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的,应

  18.证券公司从事资产管理业务,应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于( )亿元,且各项风险控制指标符合有关监管规定,设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元,设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元。

  20.丙公司是家大型国有石油公司,2018 年 3 月,该公司投资 1 亿元入股甲公司,甲公司为国家扶持的专项高科技公司,成长迅速,则该丙公司的股份为( )。

  【解析】在国际货币市场上,最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率即 LIBOR。故本题选 B 选项。

  【解析】目前,我国股票基金大部分按照 1.5%的比例计提基金管理费,债券基金的管理费率一般低于 1%,货币基金的管理费率为 0.33%。故本题选 A 选项。

  【解析】A 项:审批制是一国在股票市场的发展初期,为了维护上市公司的稳定和平衡复杂的社会经济关系,采用行政和计划的办法分配股票发行的指标和额度,由地方政府或行业主管部门根据指标推荐企业发行股票的一种发行制度。是完全行政化的发行制度,有着强烈的计划经济色彩。B 项:注册制是在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度,又称“申报制”或“登记制”。D 项:核准制则是介于注册制和审批制之间的中间形式。故本题选 A 选项。

  【解析】本题主要考查金融市场的分类,不同的划分标准划分结果不同。按照到期期限的长短可以将金融市场划分成货币市场和资本市场。

  【解析】1990 年 12 月,上海证券交易所和深圳证券交易所先后开业,标志着股票市场正式运作的开始。

  【解析】我国目前已形成了包括银行间拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场,其中,银行间债券市场在货币市场中发挥了主导作用。债券市场和货币市场同属于我国金融市场体系。

  【解析】中央银行是银行的银行,是指中央银行通过办理存、放、汇等项业务,作商业银行与其他金融机构的最后贷款人。故本题选 A 选项。

  【解析】财政部提供资金增加了市场货币供给,促使股票市场购买力增加,从而引起股票市场的行情看涨。A、B、C 选项都是会引起股票市场的行情下跌的。故本题选 D 选项。

  【解析】考查考生对财务报表在商业银行中作用的理解,其中资产负债表是商业银行业务活动的总括性反应。

  【解析】考查证券市场融资活动的定义。证券市场融资活动是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介,实现资金融通的金融活动。

  【解析】公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平,发行人将投标人的标价自高价向低价排列,或自低利率排到高利率,发行人从高价(或低利率)选起,直到达到需要发行的数额为止。故本题选 C 选项。

  【解析】考查股票永久性的理解,股票是一种无期限的法律凭证,是在公司续存期间的自有资本,只能转让而不能要求退股。

  【解析】考查企业年金。按照《企业年金基金管理办法》规定,企业年金基金财产限于境内投资。

  【解析】考查社会公益基金。按照《中华人民共和国慈善法》规定,慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的,应当遵循合法、安全、高效的原则,投资取得的收益应当全部用于慈善目的。

  【解析】按照《证券法》的规定,我国的证券自律管理机构是证券交易所和证券业协会。根据《证券登记结算管理办法》,我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。故本题选 C 选项。

  【解析】本题考查证券经纪业务的概念。证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。

  【解析】证券公司履行保荐职责,应按规定注册登记为保荐机构。保荐机构负责证券发行的主承销工作,负有对发行人进行尽职调查的义务,对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查,向中国证监会出具保荐意见,并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。

  【解析】证券公司从事资产管理业务,应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低 2 亿元,且各项风险控制指标符合有关监管规定,设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为 3 亿元,设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额 5 亿元。

  【解析】国家股定义:有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,与国有法人股投资主体不同,具有法人资格的国企使用法人资产向独立于自己的股份公司出资属于国有法人股,是法人股的一种。

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